La Lombardia è prima per segnalazioni. Operazioni sospette per 15,7 miliardi
Nel nostro Paese il riciclaggio di denaro sporco è monitorato dall’Uif, ovvero dall’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia, un’autorità indipendente che si occupa di intelligence finanziaria e opera presso la Banca d’Italia.
Riceve segnalazioni di possibili casi su cui indagare sia da intermediari come le banche e le Poste, sia altri soggetti, come le società di gestione del risparmio (Sgr), quelle di investimento a capitale variabile o fisso, Sicav e Sicaf, assicurazioni, o professionisti come i notai e i prestatori di servizi di gioco. E soprattutto negli ultimi anni anche da IP e Imel ovvero Istituti di Pagamento e Istituti di moneta elettronica.
Si tratta di imprese finanziarie che nell’ambito della direttiva europea PSD possono prestare servizi di pagamento e concedere crediti entro certi limiti anche se non sono banche. E nel caso dell’Imel anche distribuire moneta elettronica.
I dati sul riciclaggio di denaro in Italia
Secondo gli ultimi dati pubblicati si è verificato un deciso incremento di tali segnalazioni, che sono aumentate sia nel 2020, nonostante la pandemia, sia nel primo semestre del 2021. Se nel 2017 e nel 2018 erano rimaste sotto la soglia delle 100 mila e nel 2019 erano salite a 105.789, l’anno scorso vi è stato un balzo che le ha portate a 113.187. Ma è stato nei primi sei mesi di quello corrente che si è verificata la maggiore crescita, del 32,5% sullo stesso periodo del 2020, con 70.157 segnalazioni ricevute.
I casi sospetti di riciclaggio
Naturalmente questi ultimi dati risentono del rallentamento dell’attività ispettiva e anche delle denunce che si è avuta nella fase più acuta della pandemia, nella primavera del 2020. Rallentamento che tuttavia è stato modesto. L’aumento del 2021 è realmente degno di nota, tanto che le segnalazioni del primo semestre di quest’anno superano, e di molto, la metà di quelle del 2017, 2018, 2019.
Il significato di riciclaggio
Ma quale è il significato di riciclaggio di denaro? Si tratta di quell’insieme di operazioni che mira a camuffare la provenienza illecita di fondi facendoli comparire come legali, per esempio frutto di iniziative imprenditoriali in regola, o di lavoro o ancora di rendita. Tale denaro, magari risultato di spaccio di droga, tipicamente viene depositato presso banche con l’uso di prestanomi, o utilizzato per acquistare attività commerciali o immobili, sempre facendo figurare come responsabile dell’operazione delle “teste di legno”.
Sempre più spesso però la criminalità, organizzata o meno, tende a utilizzare intermediari che non siano banche o Posta. Queste ultime sono state protagoniste solo del 56% dei casi di sospetto riciclaggio di denaro nei primi sei mesi del 2021 contro il 76,9% del 2017. Nel 33,4% dei casi sono stati gli altri, come IP e Imel, a inviare segnalazioni. Mentre il 10,6% è provenuto da soggetti non finanziari, soprattutto notai e servizi di gioco.
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Scopri i contenutiGli esempi di riciclaggio nelle regioni italiane
In realtà se si passa dal numero di segnalazione agli importi che tali possibili casi di riciclo di denaro coinvolgono l’incremento del 2020 e del 2021 appare più modesto. L’anno scorso sono stati 215,5 i miliardi di euro probabilmente riciclati, 12,1 in più che nel 2019. Mentre nei primi sei mesi di quest’anno 100,5. È diminuito l’ammontare di ogni singola operazione illecita, che ora è di 5.070 euro, contro i 5.322 di due anni fa.
In questo caso le banche rimangono il centro nevralgico dell’attività di riciclaggio: il 99,7% dell’ammontare complessivo del denaro illecito è passato da qui quest’anno, e in particolare il 60,1% nelle prime 5 per segnalazioni. Si tratta quindi di un’attività concentrata a livello di importi, con alcune operazioni molto importanti che rappresentano la maggioranza del giro di fondi illegali e una miriade di altre più piccole che prendono anche le strade dei money transfer o delle slot machines.
Dal punto di vista geografico la Lombardia è al primo posto a livello di importi, con 15,7 miliardi di sospetto denaro riciclato che è stato segnalato dagli intermediari di questa regione. È seguita dal Veneto con 14 e dal Lazio con 11,9, che supera la Campania con 9,6. Roma, il milanese, il napoletano e tutta l’area veneta che va da Verona e Venezia appaiono secondo l’Uif il centro del riciclaggio in Italia.
I dati si riferiscono al 2017-2021
Fonte: Uif- Banca d’Italia
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